【摘 要】自2014年以来，武陵区内的电信诈骗案数量持续增加，作案手段不断翻新，层出不穷，给人民群众带来巨大经济损失，社会危害严重。而公安机关侦破电信诈骗犯罪案件面临取证难、抓捕难、定性难、追赃难、打击难等侦破难点。为有效遏制电信诈骗犯罪的高发势头，亟需进一步完善电信诈骗犯罪侦控机制、联动机制，宣传机制，用机制保障紧绷反电信诈骗“高压线”。

    【关键词】电信诈骗   犯罪特点   机制保障

    近年来，随着互联网、手机等新型媒体的逐步普及，电信诈骗犯罪相对突出，且呈逐年上升态势。此类犯罪组织化、智能化程度高，作案手法不断翻新、欺骗性强，严重威胁公民财产安全，影响社会治安稳定。本文从武陵区电信诈骗犯罪的特点分析入手，针对此类犯罪的打防工作短板，提出有关对策建议。

    一、当前武陵区电信诈骗发案情况分析

    1、全区刑事发案情况。一是案件持续高发多发。2014年武陵区共立电信诈骗案201起，2015年共立电信诈骗案338起，较去年同比上升68%， 2016年上半年，共立电信诈骗案122起，较2015年同期基本持平，但相比2014年立案上升107%。二是危害结果巨大。从分局近三年受理的661起电信诈骗案件来看，涉案金额平均每起达0.9万余元，受害人损失较重。截至目前，全区发生的电信诈骗个案涉案金额最高的为432.6万元。

    2、案件分类和主要作案手法。一是传统诈骗比例居高不下。结合武陵区近三年所立的电信诈骗案分析，诈骗手段表现形式主要有：冒充“公检法”实行诈骗、利用群众贪利心理，以各类补贴、以旧换新事由实施诈骗、PS图片诈骗、冒充银行和网店客服、企事业单位领导、熟人诈骗。如：2014年4月16日，彭某接到“深圳市公安局”电话，以其涉嫌经济犯罪为由，要彭某将所有财产汇给指定账户，彭某前后汇款12次，被骗金额总计432.6万。2014年分局刑侦大队破获的“苹果4S手机”系列诈骗案中，犯罪嫌疑人龚某、雷某以“苹果公司”以旧换新补2500元差价换购苹果手机活动为由，向多名群众实行诈骗，涉案40余起，诈骗金额近百万余元。二是新型网络诈骗层出不穷。目前，武陵区诈骗手段多样，并不断翻新。主要手段有：扫描陌生二维码诈骗、点击陌生红包链接诈骗、点击投资、借贷、中奖等非正规网站后被骗，令人民群众防不胜防。2015年7月15日，李某收到短信称其在淘宝十二周年庆中被抽中大奖，李某随即进入短信内的网站填写了个人信息，被骗1.8万元。

    3、案件的主要特点。一是迷惑性强。犯罪分子利用不法渠道事先已准确掌握到部分群众的个人信息，通过改号软件向群众拨打诈骗电话，诱使群众按流程进行网银汇款等操作，最终上当受骗、钱财受损。二是非接触性。犯罪分子与受害人在整个过程中不需要直接接触，只要通过手机、网络等进行“点对点”遥控指挥、远程操作，而且往往先对受害人进行恐吓诱导，要求不能告知其他人，防止“穿帮”。三是侵害群体广。犯罪分子采取“广种薄收”的策略，通过海发信息或拨打电话，漫天撒网诱使受害人受骗，不管是知识分子还是普通老百姓均会受骗，但以女性和中老年人居多。四是资金转移快。案发后，犯罪分子利用网银转账、电子银行等方式快速将涉案资金分解、转移至下级多个银行账户，再由同伙人员取现。

    二、电信诈骗犯罪打防工作的薄弱环节

    1、打击破案能力不强。电信诈骗作为一种新型犯罪手法，电信诈骗案件中电子信息发送地点难于确定,易于销毁, 侦查取证困难。受社会管理水平、基础管理设施和民警侦查思维、侦查能力等因素的影响，电信诈骗案件破案率、追赃率低的难题仍未有效破解。

    2、协作打击程度不深。一方面电信诈骗犯罪是一种典型的跨区域性犯罪，被骗人员分布区域较广,经常需要出差或异地公安机关协助，由于地方保护主义严重、物质保障制度不健全、警力不足、协作意识不强等问题的存在，协同侦破难度大,侦破成本高。另一方面公安机关尚未与各金融单位、金融监管单位、电信运营商、新闻广电媒体建立起紧密的协作关系，涉案资金及时查询、冻结、止付，涉骗短信、电话技术筛查封堵，预警短信免费发布等工作机制尚未真正形成。

    3、防范宣传工作不力。目前，防范宣传工作仅仅由公安机关孤军奋战，社会的方方面面参与度不够，没有形成全社会合力，甚至公安机关的少数单位的防范宣传工作浮于表面，对如何增强防范宣传的针对性、实效性研究不深，功夫不够，没有真正深入到社区、学校、家庭，深入到社会各个阶层，防范宣传未达到预期效果。

    三、提升电信诈骗犯罪打防工作质效的对策建议

    1、完善侦控机制，强化破案攻坚。一是加强合成作战。要依托打防管控一体化合成作战中心，大力整合情报、刑侦、技术、网安等专业打击力量，按照“统一组织、统一部署、统一协调、统一打击”的工作要求，切实增强专业化打击震慑犯罪的整体合力，提升对犯罪实时活动信息的掌控能力，保障收网、取证行动的高效和准确。二是加强专案侦查。加强对重大电信网络诈骗案件的专案攻坚力度，收集掌握、汇总整合、分析研判各类情报信息和涉案线索，有效开展跨区域的专案侦查、串并案件、核销案件等工作。三是要加强审讯深挖。要对在押电信网络诈骗犯罪嫌疑人开展犯罪规律特点的调查研究，强化在押人员的审查力度，深挖余罪，扩大线索。

    2、完善协作联动机制，实现顺畅高效运转。一是强化区域协作。充分运用全国“跨区域办案协作平台”，适时前往犯罪高危人群输出地开展根源性打击。在上级公安机关建设“实战化的反诈骗中心”的前提下开展工作，提升诈骗电话快速拦截、涉案资金快速止付、案件的研判串并和组织侦查打击等方面的能力。二要强化警银沟通。建立与金融系统定期沟通和涉案账号快速查询、快速冻结、快速止付的工作机制。在案发之后立即互通情况信息，由银行部门对可疑账号及异常动向随时监控，提供情况线索，配合侦查部门及时核查、打击电信网络诈骗犯罪活动。对开户人的身份进行准确认证，发现可疑情况或可疑人员立即报告或报警，并积极劝导制止受害人转账付款行为。三要强化行业监管。要督促电信通讯部门建立健全完善系统内部防范机制，堵塞管理漏洞。要完善手机短信系统监控措施，加强短信网络控制，落实手机实名制，充分发挥新技术拦截、过滤作用，对被犯罪分子实施犯罪使用的手机，要一律停机。

    3、完善宣传机制，增强防范理念。一是点对点释疑，说好“及时语”。筑牢银行柜面警示防线，实行大堂经理“首问”制、银行柜员“核对”制、大堂保安“巡防”制，要求严格按照“三问、二看、一核对”的阻截电信诈骗标准化流程操作，切实提高银行网点柜面拦截电信诈骗的成功率。二是面对面宣传，用好“提示单”。社区民警结合“三实信息”采集等工作深入社区，治安、网安民警深入企业、学校、网吧等单位场所，采取发放宣传手册，张贴宣传海报等方式普及预防网络电信诈骗知识。三是键对键发布，推出“微提醒”。主动抢抓微博、微信等新兴宣传阵地，通过常德公安、武陵公安“双微”平台，采用图文并茂的方式，借力微信朋友圈发布预警信息、防骗技巧等，揭露电信网络诈骗作案手法和犯罪伎俩，增强群众识别和防范电信诈骗能力。

    4、完善长效机制，开创工作新局面。一要建立联络员制度。公安机关要与金融、电信、教育、宣传等系统建立联络员制度，要分别确定一名负责人和联络员，负责日常工作的协调联络，建立24小时通信联络制度，确保各项工作及时落实到位。二要建立联席会议制度。结合打防电信网络诈骗犯罪工作开展情况，定期或按需召开联席会议，加强工作交流，通报犯罪形势及研究防控对策，总结阶段性工作情况，落实下步工作。三要建立快速反应机制。公安机关与相关单位要加强配合，建立快速反应机制，在案件发生后快速处置，最大限度降低损失。抓好“电信诈骗案件侦办平台”的及时录入层报工作，务必确保接警后30分钟内录入犯罪嫌疑人使用的银行账户、开户资料，为金融机构及时拦截、止付赢得宝贵的时间。公安机关日常工作发现嫌疑电话，及时与电信运营商联系，通过快速反应机制，由电信运营商执行快速查询、停话或限制呼入。

    参考文献：

    [1] 高蕴嶙，李京. 电信诈骗犯罪侦查难点及实证对策研究— —以重庆市各区县发案为例[J].重庆邮电大学学报（社会科学版），2013（5）：16-20.

    [2]南京市公安局．电信诈骗犯罪的现状及对策思靠[J].中国刑事警察，2009(5):29-31.

    [3]明宇．论电信诈骗案件的侦查难点及对策[J].云南警官学院学报，2011（1）：104-107.